Банк России рассказал кредитным организациям, как бороться с дропперами — людьми, которые передают свои банковские карты мошенникам для обналичивания незаконных средств.
Главное нововведение: карты по зарплатным проектам теперь должен активировать лично их владелец после проверки личности в банке. Это не позволит мошенникам использовать неактивированные карты.
Также банкам рекомендовано:
- Тщательнее проверять документы при открытии счетов через посредников.
- Выявлять отделения с высоким риском и усиливать в них контроль.
- Использовать системы видеонаблюдения, чтобы убедиться, что клиент лично пришел в банк.
Эти меры помогут сделать банковские операции безопаснее для всех клиентов.
