Российские банки приступили к исполнению указа ЦБ, касающегося подозрительной финансовой активности граждан.
Как сообщает издание «Коммерсантъ» в середине марта ЦБ потребовал, чтобы кредитные организации внимательно отслеживали операции, связанные с «нестандартным поведением» клиента, аномалии в трансакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые «ассоциируются с текущей экономической ситуацией».
Так, если человек покупает один и тот же товар в больших количествах, то его могут заподозрить в попытке перепродать скупленную продукцию. В связи с чем карта покупателя будет заблокирована.
При этом чётких критериев блокировки на данный момент нет. Под ограничения могут попасть люди, которые хотят приобрести товары первой необходимости впрок. Но в самом Центробанке граждан заверяют, что такого произойти не может:
«Речь идет именно о злоупотреблениях — больших суммах и количестве операций, совершенных за короткий промежуток времени. Это может свидетельствовать, что конечной целью таких операций является покупка товаров для дальнейшей перепродажи, что может создавать в текущей ситуации повышенные риски».
На данный момент банки сами определяют, кого относить к приобретающим излишний товар для перепродажи и к кому принимать антиотмывочные меры.
